二、交易风险的防范与应对

   常见的诈骗类型

.大额订单诈骗

.低价陷阱诈骗

.数码诈骗

.银行时间差诈骗

.外贸诈骗

.来料加工诈骗

   下面给大家介绍一下针对买家和卖家的最常见的经典案例：

1、我在网上拍下了他的电脑,联系时他说他公司不用支付宝的,叫我把货款打到他指定的帐号里,我就按照他说的把货款打入他指定的帐户里面,并打电话通知他发货,谁知道他竟然要我再往他的帐号里打几千元钱,说是发一台电脑不行的,最起码要3台以上,我不答应,他转而又说发一台也可以,就是要预交1000元的发货保险费,等我收到电脑以后就退给我,我发现不对,要求他把钱退给我,他忽然关机了,然后就再也联系不到他了”。

2、“银行时间差”诈骗

   有位网友做生意,可谓小心至极,从来都是款到发货的,可这回载了!他拿着传真过来的银行电汇单,不敢相信自己的眼睛,居然这也可骗人的!嗨,不要以为有了银行汇单的传真件就稳妥了,其实这也是种骗术之一。

   据说骗子往往是这样操作的：

第一步：要求银行给他一份电汇单；

第二步：他写好后交给银行；

第三步：他按照单子上的金额交给银行工作人员；

第四步：等银行工作人员盖好章，把电汇底单交给他(这一步很阴险的，为他行骗埋下伏笔)；

第五步：骗子离开银行后立马返身要求索回原款，称帐号填错了或其他什么借口，说是要回去核实了再来汇付，银行工作人员在一般情况下是马上同意终止这笔交易的；然后他在一边张冠李戴地说着些什么，以分散工作人员的注意力，乘机把这联汇单拿到手，装模作样的当着工作人员的面把预留的另一张纸作废给撕了，工作人员也就不好说些什么了。就这样骗子以“障眼法”留下的另一联就可蒙骗得手了。

3、打融资幌子骗取考察费

   2002年4月，吉林某市一家企业接到一张来自“世界华人工商促进会”的邀请函，声称可以帮助该企业到海外市场融资，对企业进行技术改造，还可以包销经技术改造后企业的产品。随后，该市领导亲自带队到深圳洽谈融资事宜。一名自称“深圳华商融实业有限公司”负责人和“世界华人工商促进会”秘书长的人物接待了他们并进行了合作洽谈。随后，双方签订合同，按照合同约定，该企业缴纳了10万元的项目考察费和评估费。等企业回去后再与这家公司及相关人等联系时，对方却已不见了踪影。

   点评：据了解，这种打着“融资”幌子骗取企业考察费的现象，是合同诈骗中的一种最常见手段。诈骗企业往往打着国际财团在中国大陆地区总代理的旗号，通过各种渠道搜寻到内地企业的招商项目后，再放出各种优惠条件，诱使内地企业与其签订融资合同，在骗取到“考察费”、“评估费”等名目费用后便不见踪影。

4、来料加工诈骗案例

   甲公司在报纸上看到乙公司刊登的一则广告称：乙公司急需加工10万个包装箱，加工费用优厚，并且乙方预付30％加工费。甲公司找上门与乙公司签订了一份加工合同。

   合同条款是乙公司事先印就的，其中付款条件规定：乙方提供图纸，在甲方生产出符合图纸规定的样品五日内，乙方支付预付款30％。此时，乙公司诚恳地对甲公司讲：这个合同标的额高达三百万元，为了维护双方的利益，应该请律师出具见证书，于是双方前往乙方所指定的律师事务所进行合同见证，见证费为合同金额的千分之八，甲乙方各承担50％。

   读者看来，这是一笔正常的交易，但是接下来发生的事情也许会令您瞠目结舌。接下来，律师事务所将乙方缴纳的见证费原封退回，却和乙方“瓜分”了甲方缴纳的见证费。等到甲方交付样品的时候，乙方则以样品与图纸不一致为由百般挑剔拒绝履行合同。在这种合同欺诈的情况下，甲公司也许到头也不会弄明白自己是如何上当受骗的。

   交易中的买家心里

.价格越高越好

.订单越大越好

.不来考察工厂最好

......

   接到了一个采购函，用前面的8种方法核实后，发现没有问题，那么后面自然是要和对方做生意。

   我们会发现，做为一个卖家，有一个很普遍的心理，那就是希望自已的产品价格卖的越高越好，同时，对方给的定单越大越好，这样，我们才能获得更多的利润。

   于是，这样的一个心理，成为很多商人的弱点，被骗子们利用了。我们把这类针对卖家希望卖高价，希望得大定单的骗局，称作：大额定单骗局。

   在这类骗局中，骗子通常会用的手法是，要礼品，要酒宴，帮你安排住宿，然后和当地宾馆从中抽成，要回扣等。

   他们不给你30%定金，还说的义正辞严，其实是在合同中设了陷阱，即在合同中有一条款：本合同自买家30%定金打入卖家帐号时起生效。由于定金根本不可能打到您的帐号，所以，这个合同本来就是无效的。

   另一种，他们会让你打样，并一直说明样品不合格，要求多次打样。因为样品永远都不合格，所以定单自然不能交给您做。

   骗子们就是以这些理由，骗取了礼品，饭局，以及回扣的。

   大订单诈骗的基本特点

.陌生人突然发出的大额订单

.以“**物资中心”“**代表处”“**进出口公司”等外贸公司名头为主

.不讨价还价、不关心产品质量、不考察厂家规模

.要求卖家至买家处签合同

   骗子惯用手法

.以较低的价格下套，以订金名义骗取货物，然后逃之夭夭。

.先给买家寄合格的样品骗取信任，等正式订货时再要求全额付款来行骗。

.表面上支持支付宝，却在买家下单后，以各种理由推脱（如走私产品，要交税，或以不用支付宝价格可以更便宜等），用利益诱惑买家上当。

.同意当面交易，再以各种理由推脱（如安全问题等），要求买家先把全额款打过去。

.通过支付宝交易，买家打款后，通知买家货已发出，说服买家先去确认收货，之后再以各种理由来拖收货时间。

   交易中的买家心里

.价格越低越好

.交易越快越好

.患得患失 失的更多

......

   前面和大家分享了，针对卖家心理，骗子设计的大额定单骗局。

   那么，一旦我们转变了一个身份变成了买家，我们会发现，心理上也有了改变。我们会希望在同等质量的情况下，买到的产品价格越低越好。这样的心理，同样会被骗子们利用，我们把这类骗局，做叫：低价陷阱！

   低价陷阱诈骗的基本特点

.价格非常低

.产品数量大 但少量也同意销售

.使用私人账户

.不愿当面交易

   由于骗子是凭空捏造的供应信息，他不可能有这些产品销售的，所以，他绝对不会同意当面交易。

   我们在网上找到自已需要的产品时，可以用一种方法试探，就是说自已当地有朋友，希望让自已的朋友带着钱去他的公司提货，如果对方这个时候不同意的话，那么，这个供应商就很有可能是个骗子了！

   骗子惯用手法

.以外贸订单急寻生产厂商为由，发送大额询价单。

.装作对产品质量、价格、工厂规模等待漠不关心。而且不要求来厂考察。

.爽快地答应签单，并热情邀请厂家至对方公司处磋商合同事宜，并以30%的定金诱惑生产厂商（但规定合同生效日期为定金打入公司帐户之时）。

.生产厂商的人员至当地后，骗子会热情安排住宿及娱乐。

.与**检测机构勾结，最终以产品质量不合格要求重复检测，拒签订单，以榨取多次检测费用。

   骗子的共性：

1、产品价格低廉

2、说自己的产品是水货或者是海关罚没，外贸等来源，物美价廉

3、小量订购也接受，答应送货上门，但要支付订金

4、找借口说小量不行，要加大订货量，让买家增加订金

5、让买家汇款到私人账号，说是公司财务或负责人的账号

6、电话谎称送货人已经到当地的，但货被工商或海关等机关扣留，要交笔费用才能提货

7、拖延时间，反复称已经发了货，甚至伪造发货单给买家

8、一旦买家怀疑，要求退款，会口头答应，但公司有财务制度，要十几天以后才能办理，再联系即人间蒸发

   受骗者共性：

1.贪便宜

2.不签合同(或者签定的合同中未约定付款、交货等细节)

3.付款到不明私人账号

4.同意先付订金,并一步步被套,多次付款

5.不使用支付宝(有卖家开始表示可以使用支付宝,但后来以要用支付宝要增加税点之类的理由,百般引诱客户线下汇款)

6.不读书不看报，对一些常见的骗术缺乏了解，也没兴趣了解，结果......

7.对诚信通会员过份信任，信任到忽略了交易方是个企业，不是个人，卖家让打款到哪里，就打款到哪里；也忽略了网上贸易要与现实生活中一样，谨慎选择，凭借从商经验加以判断

8.通过贸易通或ＱＱ等聊天工具即确认打款事宜，对企业的实际情况不了解的情况下，就贸然交易！